Jaime Raskulinecz, CEO da Next Generation Trust Company, publicou um artigo no site de sua empresa para informar consultores financeiros independentes e baseados em taxas que eles podem trabalhar com sua empresa para ajudar clientes a diversificar portfólios de aposentadoria por meio de planos autodirigidos que incluem ativos alternativos. O artigo aborda mudanças recentes no setor de planos de aposentadoria, incluindo uma ordem executiva de 2025 do presidente Trump que permite ativos alternativos em planos de contribuição definida patrocinados por empregadores, a critério dos fiduciários do plano.
Essa mudança de política levou várias corretoras a permitir certos ativos alternativos em planos 401(k). No início de junho, a Charles Schwab Corp. anunciou uma plataforma proprietária para investir em futuros de criptomoedas e a abertura de dezenas de escritórios para gestão de patrimônio e consultores de investimento registrados. Essas movimentações posicionam as corretoras para competir diretamente com consultores financeiros que trabalham de forma independente.
“Embora as corretoras estejam liberando algumas alternativas, como criptomoedas, muitos consultores financeiros podem estar afastando clientes de investimentos não tradicionais porque não têm experiência ou conhecimento aprofundado desses ativos. É por isso que incentivamos consultores independentes baseados em taxas a trabalhar com a Next Generation e ajudar seus clientes a diversificar seus portfólios com um recurso confiável”, disse Raskulinecz.
A Next Generation Trust Company, fundada em 2004, sempre convidou consultores independentes a colaborar em nome de clientes que buscam incluir ativos alternativos em seus planos de aposentadoria. A empresa destaca vários benefícios para consultores que fazem parceria com ela: expandir o acesso dos clientes a imóveis, metais preciosos, colocação privada, commodities e outros ativos alternativos permitidos em IRAs autodirigidos e planos semelhantes; a facilidade de trabalhar com um administrador e custodiante de serviço completo que lida com custódia de ativos, administração e execução de transações; a capacidade de manter relacionamentos valiosos com clientes e continuar faturando sobre ativos mantidos pela Next Generation; e oportunidades de aumentar a renda do consultor por meio de investimentos expandidos dos clientes.
“Nunca estamos em competição com consultores financeiros e ansiamos por mostrar a mais profissionais como a estrutura de consultoria da Next Generation melhora sua prática, com potencial para aumentar seu próprio fluxo de receita”, disse Raskulinecz.
O artigo completo está disponível em este link. Profissionais financeiros podem aprender mais sobre o acordo aqui.
Essa colaboração é significativa para o setor de consultoria financeira, pois permite que consultores independentes ofereçam aos clientes opções de diversificação mais amplas dentro de contas de aposentadoria, potencialmente aumentando a satisfação do cliente e a renda do consultor. Ao aproveitar a experiência da Next Generation em planos autodirigidos, os consultores podem navegar pelas complexidades dos ativos alternativos sem precisar se tornar especialistas, retendo assim clientes que, de outra forma, recorreria a corretoras maiores para tais serviços.
