À medida que as principais corretoras de varejo começam a oferecer futuros de criptomoedas, os investidores autodirigidos continuam a ter acesso mais amplo a ativos alternativos por meio de IRAs autodirigidos. A Next Generation Trust Company, administradora de serviços completos e custodiante de ativos para IRAs autodirigidos e outros planos, está trabalhando com consultores financeiros independentes remunerados por honorários para ajudar seus clientes a incluir imóveis, metais preciosos, colocações privadas e outros investimentos alternativos nessas contas. A CEO Jaime Raskulinecz explicou a abordagem da empresa em um artigo publicado no site da empresa.
Raskulinecz observou que muitos consultores financeiros afastam os clientes de investimentos alternativos porque esses ativos estão fora do escopo típico de sua consultoria. "Descobrimos que muitos consultores financeiros afastam os clientes de investimentos alternativos porque esses ativos não fazem parte de sua área usual de consultoria", disse ela. "No entanto, ao trabalhar com a Next Generation, os consultores independentes remunerados por honorários mantêm seus ativos sob gestão, sua estrutura de honorários habitual e seus valiosos relacionamentos com clientes, sem o ônus de lidar com a custódia, administração e execução de transações de ativos. E, como não oferecemos consultoria de investimentos, nunca competimos com os consultores."
Esse arranjo permite que os consultores ampliem as opções de investimento de seus clientes enquanto mantêm sua estrutura de honorários existente e seus relacionamentos com clientes. A Next Generation cuida da custódia, administração e execução de transações para ativos alternativos, o que pode ser complexo e demorado. Os consultores também ganham oportunidades de diversificar sua prática e ampliar seu próprio conhecimento em investimentos por meio de maior educação sobre ativos alternativos. Mais detalhes sobre a estrutura de consultoria da empresa estão disponíveis aqui.
A medida ocorre enquanto o interesse dos investidores por ativos alternativos continua a crescer. Embora algumas corretoras estejam ampliando o acesso a futuros de criptomoedas, os IRAs autodirigidos há muito permitem que os investidores detenham uma ampla gama de ativos alternativos. Ao fazer parceria com a Next Generation, consultores independentes podem oferecer essas opções sem se tornarem custodiantes ou administradores eles mesmos. Isso pode levar a uma maior diversificação nas carteiras de aposentadoria e ajudar os consultores a atrair e reter clientes que buscam exposição a alternativos.
A Next Generation Trust Company é licenciada em Dakota do Sul e atua estritamente como custodiante terceirizado neutro e administrativo. Ela não avalia, recomenda ou endossa qualquer produto ou estratégia de investimento. Sua empresa irmã, Next Generation Services, fornece administração abrangente de contas e suporte a transações. A empresa enfatiza o serviço personalizado e de alto padrão e educa consumidores e profissionais sobre planos de aposentadoria autodirigidos e os ativos alternativos que eles permitem. Consultores independentes remunerados por honorários interessados em saber mais podem se inscrever para receber e-mails em www.NextGenerationTrust.com.
