Famílias que se preparam para a próxima geração assumir papéis mais amplos frequentemente focam na sucessão, mas a consultora de patrimônio Flora Dong afirma que uma etapa anterior merece mais atenção: a preparação. Dong, fundadora e sócia-gerente da Ardenwood Advisors, LLC, que opera como Arden Global Family Offices, tem mais de 25 anos de experiência em gestão de patrimônio. Sua experiência inclui famílias com circunstâncias multigeracionais e internacionais, nas quais as questões sobre envolvimento se tornam mais complexas à medida que os filhos se tornam adultos, constroem carreiras, mudam-se para o exterior ou desenvolvem suas próprias prioridades.
“A sucessão pode soar como um evento único, mas as famílias podem ter muitas conversas antes de chegar a esse ponto”, disse Dong. “Pode haver perguntas sobre o que os membros mais jovens da família sabem, o que querem saber e quais responsabilidades estão preparados para assumir. Essas respostas também podem ser diferentes para cada pessoa.”
Uma pergunta comum é quando os membros mais jovens da família devem começar a aprender sobre questões financeiras. Dong não acredita que uma única idade se aplique a todas as famílias. Maturidade, interesse, circunstâncias familiares e a natureza das informações discutidas podem influenciar o momento. Ela distingue entre entender a estrutura financeira mais ampla da família e assumir a responsabilidade pelas decisões. “Esses passos não precisam necessariamente acontecer ao mesmo tempo”, disse ela. Conversas iniciais podem abordar a história de um negócio familiar, o propósito de uma fundação familiar ou as responsabilidades de ativos compartilhados. Informações financeiras mais detalhadas podem se tornar relevantes mais tarde.
Dong sugere pensar no envolvimento como algo que se desenvolve ao longo do tempo, em vez de uma decisão de tudo ou nada. “Você pode ter alguém participando de uma conversa sem esperar que essa pessoa assuma imediatamente um papel de decisão”, disse ela. “Ouvir, fazer perguntas e entender por que certas estruturas existem pode fazer parte do processo.”
Irmãos podem abordar questões financeiras familiares de maneiras muito diferentes. Um pode estar profundamente interessado em um negócio familiar ou investimentos; outro pode ter construído uma carreira não relacionada e ter pouco interesse em participar regularmente; um terceiro pode querer entender os assuntos da família sem um papel ativo. Dong adverte contra interpretar essas diferenças rapidamente. “Diferentes níveis de envolvimento não necessariamente dizem o quanto alguém se importa com a família”, disse ela. “As pessoas têm interesses, habilidades, carreiras e níveis de conforto diferentes. A questão difícil geralmente é como uma família reconhece essas diferenças e ainda assim deixa claras as responsabilidades.”
Para famílias com conexões internacionais, a distância geográfica, diferentes experiências profissionais e exposição a diferentes culturas podem moldar visões sobre propriedade, responsabilidade, filantropia ou o futuro de um empreendimento familiar. Dong observa que certas decisões podem envolver considerações legais ou fiscais em diferentes jurisdições, que devem ser tratadas com profissionais adequados.
Dong também distingue entre transparência e responsabilidade. Fornecer informações não significa necessariamente que a pessoa deva participar imediatamente de todas as decisões. Por outro lado, atribuir responsabilidade sem contexto suficiente pode criar desafios. “Acho que as famílias podem fazer duas perguntas separadas”, disse ela. “O que essa pessoa precisa entender e pelo que essa pessoa está atualmente preparada para ser responsável? As respostas podem não ser idênticas.” Essa distinção é mais importante quando uma família tem um negócio, entidades compartilhadas, atividades filantrópicas ou interesses financeiros que abrangem gerações.
A preparação pode mudar. Alguém desinteressado aos 25 anos pode se envolver mais tarde; outro que esperava ingressar no empreendimento familiar pode escolher uma carreira diferente. “As pessoas mudam, e as famílias mudam”, disse Dong. “Uma conversa que não avança muito hoje pode parecer completamente diferente daqui a cinco anos. Acho importante deixar espaço para isso.” O mesmo vale para a geração mais velha, cujas expectativas podem mudar à medida que as discussões se desenrolam.
Dong acredita que o objetivo não é forçar uma resposta. As famílias podem precisar de tempo para determinar o que o envolvimento significa para elas e podem precisar da contribuição de vários consultores. “O propósito dessas conversas não é necessariamente levar todos à mesma conclusão”, disse ela. “Às vezes, o primeiro passo útil é simplesmente entender onde cada pessoa está.” Ela prefere pensar em termos de preparação em vez de sucessão: “A sucessão pergunta o que acontece a seguir. A preparação pergunta se as pessoas envolvidas entendem as responsabilidades, se as expectativas foram discutidas e se as suposições feitas por uma geração são compartilhadas pela próxima.”
“A próxima geração não é um grupo único com uma personalidade ou um conjunto de objetivos”, disse Dong. “São indivíduos. Dar-lhes espaço para fazer perguntas e desenvolver seu próprio entendimento pode ser uma parte importante da conversa.”
