Uma pesquisa recente realizada pela Boldin, a empresa de confiança financeira, fornece insights sobre os hábitos de planejamento de americanos financeiramente experientes. A empresa entrevistou mais de 1.000 indivíduos que gerenciam seus próprios planos financeiros usando as ferramentas da Boldin para entender por que eles se envolvem no planejamento financeiro de final de ano e o que outros podem aprender com sua abordagem. Os entrevistados foram divididos igualmente entre aposentados (51%) e aqueles ainda planejando a aposentadoria (49%), com a maioria sendo indivíduos de alto patrimônio líquido. Especificamente, 70% relataram ativos variando de US$ 1 milhão a US$ 5 milhões.
As principais descobertas da pesquisa destacam a importância da revisão financeira regular. Entre os aposentados e planejadores de aposentadoria pesquisados, 99% realizam planejamento de final de ano, e a maioria revisa seu plano várias vezes ao longo do ano. Esse engajamento consistente parece fortalecer a confiança, pois nove em cada dez (92%) entrevistados disseram que a reflexão anual ou mais frequente sobre seus objetivos financeiros gerais e o progresso em direção a eles aumenta significativamente sua confiança. Para planejadores de aposentadoria, quase 80% completam atividades de planejamento de final de ano principalmente para aumentar a confiança em seu plano, enquanto menos da metade (43%) disse que o faz para acumular mais riqueza ao longo do tempo.
Talvez o resultado mais marcante seja a perspectiva de longo prazo desses planejadores. Em todas as faixas de riqueza atuais, a maioria dos entrevistados antecipa ter a mesma quantidade ou mais dinheiro em sua longevidade do que têm hoje. Isso sugere que sua abordagem sistemática e focada em confiança para o gerenciamento financeiro é eficaz e vale a pena ser imitada por outros que buscam segurança financeira. As descobertas reforçam o valor de ferramentas e recursos que apoiam o planejamento financeiro independente, como os oferecidos pela Boldin através de seu software de Planejamento de Aposentadoria, que permite aos usuários gerenciar seus próprios planos de aposentadoria de forma independente ou com suporte.
As implicações desta pesquisa são significativas para a indústria financeira em geral e para investidores individuais. Ela demonstra que a confiança no futuro financeiro está intimamente ligada ao planejamento proativo e regular, em vez de apenas acumular ativos. Para o setor de tecnologia financeira, valida a demanda por ferramentas de planejamento acessíveis que capacitem os usuários. A plataforma da Boldin, que inclui acesso a coaches, aulas online e aconselhamento personalizado pago de profissionais CFP® na Boldin Advisors, alinha-se a essa necessidade. Até o momento, mais de 450.000 pessoas usaram a Boldin para criar um plano e construir confiança para decisões financeiras mais inteligentes.
Para os leitores, a pesquisa oferece um insight acionável: adotar o hábito da revisão financeira de final de ano, focada em objetivos e confiança, pode levar a uma maior garantia financeira de longo prazo. Em uma era de incerteza econômica, tais práticas podem ajudar os indivíduos a navegar a aposentadoria com mais estabilidade e otimismo, potencialmente influenciando tendências mais amplas no gerenciamento de finanças pessoais e na preparação para a aposentadoria.
